まず最初に大切なアドバイスになりますが、審査激甘の事業者ローンというのは存在しません。
もしも審査激甘という謳い文句の事業者ローンがあったとしたら、絶対に利用しないで下さい。
そのような業者は法外の手数料を取る悪質業者の可能性が高いからです。
もし貴方が現在、審査に通りやすい事業者ローンをお探しなのであれば、銀行系事業者ローンサービスを利用するのではなく、ノンバンクの事業者ローンをご利用することをおすすめします。
ノンバンクの事業者ローンであれば、審査激甘という訳ではありませんが、銀行系事業者ローンよりも審査に通りやすいというのは事実です。
さらにメリットとしては、お申し込みから融資までが圧倒的に早く進みます。
総量規制対象外ですので大きな金額の融資にも対応しています。
また、ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ファクタリング
ファクタリングは、企業が未収金を金融機関に売却することで、即座に現金を得る手法です。通常、企業は商品やサービスを提供した後、顧客からの支払いを待たなければなりません。しかし、この支払いが滞ると企業の資金繰りに影響を及ぼすことがあります。ファクタリングは、この未収金のリスクを金融機関に委ねることで、企業がすぐに現金を手に入れることができる仕組みです。
資金調達
- 自己資金：企業は、自己資金を活用して事業を資金調達することがあります。これは、創業者や株主からの投資や、過去の利益を再投資することによって行われます。
- 借入：銀行や金融機関からの融資は、多くの企業が利用する資金調達手段です。これには、担保や利子などの条件が付随します。
- 株式発行：企業は、株式市場で自社株式を一般に公開し、株主から資金を調達することができます。これにより、企業は投資家から資金を調達し、投資家は企業の成長に応じて利益を得ることが期待されます。
- 債券発行：企業は、債券市場で債券を発行し、投資家から資金を調達することができます。債券は、将来の利払いと元本返済を約束する有価証券であり、利子を支払うことが一般的です。
- リース：企業は、設備や不動産などの資産をリースすることで、資金を調達することができます。リース契約では、資産の使用権を取得するための一定期間の支払いが含まれます。
- 投資ファンド：ベンチャーキャピタルやプライベートエクイティファンドなどの投資ファンドからの資金調達も一般的です。これらのファンドは、高成長の見込みがある企業に投資し、成長を支援します。
- クラウドファンディング：インターネットを通じて多くの個人投資家から資金を集めるクラウドファンディングは、新興企業やプロジェクトの資金調達手段として人気があります。
- 政府補助金や助成金：政府機関や非営利団体が提供する補助金や助成金は、特定のプロジェクトや活動を支援するための資金調達源として活用されます。
これらの資金調達手段は、企業の規模や業種、資金需要に応じて慎重に選択される必要があります。また、各手段にはそれぞれメリットとデメリットがあり、適切な戦略が必要です。
ファクタリングと資金調達の比較
ファクタリングと従来の資金調達方法を比較すると、それぞれに異なる特徴があります。
- ファクタリングは、未収金を即座に現金化するための手法であり、企業の資金繰りを改善するのに役立ちます。一方、他の資金調達手段は、長期的な資金ニーズや成長戦略をサポートするために利用されます。
- ファクタリングは、クレジットリスクの移転を目的としています。つまり、企業は未収金のリスクを買い手（ファクタリング会社）に譲渡し、その代わりに現金を得ます。一方、他の資金調達手段では、返済や利息の支払いが必要であり、資金提供者との関係が維持される必要があります。
- ファクタリングは、クイックで簡単な手続きで資金を調達できる利点があります。一方、他の資金調達手段には、複雑な手続きや条件が付随することがあります。
企業は、自らのニーズや状況に応じて、適切な資金調達戦略を選択する必要があります。ファクタリングは一時的な資金繰りの改善に役立つ一方で、長期的な成長や投資には他の手段が適している場合もあります。
